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Angola en la lista de alto riesgo de la UE: consecuencias y estrategias

El 10 de junio de 2025, la Unión Europea incluyó oficialmente a Angola en su lista de jurisdicciones de alto riesgo en prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La decisión, basada en los análisis del GAFI, tiene un impacto inmediato sobre la reputación del país y su sistema financiero.

A partir de ahora, todos los bancos de la UE deben aplicar medidas reforzadas de diligencia debida en transacciones con entidades angoleñas. Esto implica mayor escrutinio, documentación adicional, análisis del origen de fondos y mayores costes operativos. El sistema bancario angoleño queda así bajo una percepción internacional de riesgo regulatorio.

Impactos reales para la banca angoleña

Para los bancos de Angola, las consecuencias son tangibles:

  • Pérdida de confianza por parte de corresponsales internacionales.

  • Obstáculos en transferencias y operaciones transfronterizas.

  • Dificultades para acceder a financiación, inversiones y compensaciones globales.

  • Exigencias más estrictas en auditoría y cumplimiento normativo.

Cómo deben actuar los bancos

Frente a este escenario, los bancos deben adoptar una respuesta técnica y coordinada:

  1. Reforzar el compliance: revisar procedimientos KYC, detección de transacciones sospechosas y estructuras societarias.

  2. Auditorías y evaluación de riesgos: implementar revisiones internas y externas para detectar fallos.

  3. Capacitación técnica continua: formar al personal en normas del GAFI y gestión de alertas.

  4. Alinearse con el BNA: colaborar con el Banco Nacional de Angola en medidas correctivas.

  5. Comunicación internacional: demostrar compromiso con reformas y buscar certificación externa.

Recomendaciones para empresas con vínculos UE-Angola

Empresas europeas con operaciones en Angola deben:

  • Actualizar sus matrices de riesgo y aplicar medidas reforzadas de diligencia.

  • Reevaluar contratos y estructuras societarias con participación angoleña.

  • Incorporar cláusulas de ética, integridad y transparencia en acuerdos.

  • Mantener comunicación abierta con socios angoleños y solicitar documentación de compliance.

Empresas angoleñas con intereses en Europa deben:

  • Alinear su compliance con estándares internacionales.

  • Fortalecer la identificación de clientes, control de operaciones y beneficiarios finales.

  • Revisar estructura jurídica y fiscal para asegurar transparencia.

  • Obtener certificaciones como la ISO 37301 para ganar confianza.

  • Comunicar activamente sus avances y políticas de integridad.

Conclusión:

La inclusión de Angola en la lista de alto riesgo de la UE no es solo una sanción, sino una oportunidad de transformación. La respuesta de las instituciones y empresas debe ser rápida, técnica y estratégica. La confianza futura del sistema financiero angoleño dependerá de su capacidad para responder con integridad.

PetroShore Compliance está preparada para acompañar a las organizaciones en este proceso. 

🔗 Más información sobre AMLTool, nuestra herramienta contra el lavado de dinero: www.amltoolpro.com

🔗  Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI / FATF), donde puedes consultar sus actualizaciones, informes y listas de jurisdicciones de alto riesgo:
https://www.fatf-gafi.org

🔗 Para un acceso directo a las listas de países bajo mayor supervisión o de alto riesgo, puedes visitar esta página específica:
https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions.html

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