Angola na lista de alto risco da UE: consequências e estratégias
Em 10 de junho de 2025, a União Europeia incluiu oficialmente Angola em sua lista de jurisdições de alto risco para a prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A decisão, baseada na análise do FATFA decisão, baseada na análise da FATF, tem um impacto imediato sobre a reputação do país e de seu sistema financeiro.
A partir de agora, todos os bancos da UE devem aplicar medidas aprimoradas de due diligence em transações com entidades angolanas. Isso implica maior escrutínio, documentação adicional, análise da origem dos fundos e custos operacionais mais elevados. O sistema bancário angolano está, portanto, sob uma percepção internacional de risco regulatório.
Impactos reais para o setor bancário angolano
Para os bancos angolanos, as consequências são tangíveis:
Perda de confiança por parte dos correspondentes internacionais.
Obstáculos às transferências e transações internacionais.
Dificuldades de acesso a financiamento, investimento e compensação global.
Requisitos mais rígidos de auditoria e conformidade.
Como os bancos devem agir
Diante desse cenário, os bancos precisam adotar uma resposta técnica e coordenada:
Reforçar a conformidade: revisar os procedimentos de KYC, detecção de transações suspeitas e estruturas corporativas.
Auditorias e avaliação de riscos: implemente revisões internas e externas para detectar falhas.
Treinamento técnico contínuo: treinar a equipe sobre os padrões FATF e o gerenciamento de alertas.
Alinhar-se com o NAB: colaborar com o Banco Nacional de Angola em medidas corretivas.
Comunicação internacional: demonstrar compromisso com as reformas e buscar certificação externa.
Recomendações para empresas com vínculos entre a UE e Angola
As empresas européias com operações em Angola devem:
Atualizar suas matrizes de risco e implementar medidas aprimoradas de due diligence.
Reavaliar contratos e estruturas corporativas com participação angolana.
Incorporar cláusulas de ética, integridade e transparência nos contratos.
Manter comunicação aberta com os parceiros angolanos e solicitar documentação de conformidade.
As empresas angolanas com interesses na Europa devem:
Alinhe sua conformidade com os padrões internacionais.
Fortalecer a identificação dos clientes, o controle das operações e os beneficiários finais.
Revisar a estrutura jurídica e fiscal para garantir a transparência.
Obtenha certificações como a ISO 37301 para ganhar confiança.
Comunicar ativamente suas políticas de progresso e integridade.
Conclusão:
A inclusão de Angola na lista de alto risco da UE não é apenas uma sanção, mas uma oportunidade de transformação. A resposta das instituições e empresas deve ser rápida, técnica e estratégica. A confiança futura do sistema financeiro angolano dependerá de sua capacidade de responder com integridade.
A PetroShore Compliance está preparada para acompanhar as organizações nesse processo.
Saiba mais sobre a AMLTool, nossa ferramenta de combate à lavagem de dinheiro: www.amltoolpro.com
Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF/FATF), onde você pode consultar suas atualizações, relatórios e listas de jurisdições de alto risco:
https://www.fatf-gafi.org
Para ter acesso direto às listas de países sob vigilância reforçada ou de alto risco, visite esta página específica:
https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions.html
BLOG: artigos práticos para líderes responsáveis
A PetroShore Compliance reafirma seu compromisso com os ODSs no 10º aniversário da Agenda 2030
A PetroShore Compliance reforça seu compromisso com os ODSs ao participar da campanha #ODSforFlag. A empresa está comprometida com uma estratégia sustentável alinhada com a Agenda 2030.
Independent Whistleblower Protection Authority: O que é a I.I.P.A. e como ela afeta sua empresa?
O I.P.I.A. entrará em vigor em 2025 e exige canais de comunicação eficazes. As empresas devem se adaptar agora à Lei 2/2023 para evitar sanções.
Boas práticas em políticas, padrões e controle interno: fundamentos essenciais para a integridade corporativa
Explore os fundamentos essenciais de um sistema de controle interno eficaz. Saiba como alinhar padrões e políticas com as práticas recomendadas internacionais.
PetroShore Compliance participa do desenvolvimento do novo padrão IRMA
A PetroShore Compliance entra para o comitê técnico do padrão IRMA, com a Dra. Andrea Moreno como consultora internacional. Um passo firme rumo à excelência em mineração responsável.
